Michael Blum - Ihr Makler vor Ort

Als zweifacher Familienvater, ehemaliger Handwerker, kurzzeitiger Student und nun Selbständiger kenne ich viele verschiedene Aspekte des Lebens. Mit meiner Erfahrung kann ich mich in die unterschiedlichsten Lebenslagen neuer und bestehender Mandanten einfühlen und immer bedarfsgerecht beraten.

Eine große Unterstützung bietet mir und meinen Kollegen hierbei unsere Bürogemeinschaft. In Würzburg und Gemünden, sowie Erlenbach sind wir sehr gut miteinander vernetzt. Innerhalb unseres Netzwerks wird immer wieder über verschiedene Sachverhalte diskutiert und aus allen Aspekten finden sich dann immer die passenden Lösungen für alle Mandanten.

Ich liebe die Herausforderung, komplizierte versicherungstechnische Informationen in einfache, für den Laien verständliche und plausible Beispiele und Worte zu bringen. Schließlich sollen meine Mandanten verstehen, warum genau sie welchen Tarif für was beantragen. Nach einigen Beratungsstunden werden meine Mandanten nicht zu Finanzexperten – aber die für sie wichtigsten Informationen sind gespeichert.

Neben dem Schwerpunkt auf Privatkunden (Angestellte, Azubis, Beamte, etc.) werden auch kleine und mittlere Unternehmen kompetent von mir beraten. Eine Spezialisierung gibt es nicht – jeder Kunde möchte ja umfassend beraten werden und nicht nur in 1-2 Punkten. Nicht einfach nur Insellösungen bieten – sondern eine gesamte, aufeinander abgestimmte und individuelle Beratung  ist der gemeinsame Anspruch!

 


Tätigkeitsschwerpunkte:

  • Altersvorsorge (Ruhestandsplanung, Bestandsprüfung, Neuberatung)
  • Einkommensschutz (Berufsunfähigkeit, Unfall, Todesfall. Krankentagegeld usw.)
  • Kapitalanlage (vom Girokonto über Tagesgeld bis Fondssparplan bzw. –anlage)
  • Finanzierungsberatung (Neubau, Bestandsimmobilie, Ratenkredite Konsum)
  • Pflegevorsorge (Grundlagen, Pflegereform und mögliche Lösung)
  • Versicherungsberatung (optimierte Lösung für Privatleute, wie auch für Gewerbe)
    • Privathaftpflicht / Hausrat / Wohngebäude / KFZ usw.
    • Betriebshaftpflicht / Betriebsinhalt usw.
    • Krankenversicherung (Privat / Gesetzlich)
    • Bauversicherung

usw.

Vita:

Seit 2010 in der Finanzbranche tätig

  • Fachhochschulreife an der BOS Marktheidenfeld 
  • Kaufmann für Versicherungen und Finanzen – Fachrichtung Finanzberatung
  • Gepr. Fachwirt für Versicherung und Finanzen (IHK)
  • zertifizierter Ruhestandsplaner (HLA)


 Lizenzen:

  • Finanzanlagenmakler nach §34f
  • Versicherungsmakler nach §34d
  • Darlehensmakler nach §34i und §34c

Initiative Gut Beraten: Stand 12-2016: 518 Punkte

 
Hobbies:

  • Gelegentliches Motorradfahren wenn es die Zeit zulässt.

Erstinformation nach §11 und §12 der Verordnung über Versicherungs- und Finanzanlagenvermittlung

Michael Blum

Fachwirt Versicherung und Finanzen (IHK)

Registrierter Finanz- und Versicherungsmakler (§93 HGB)

 

Diemarstr. 37

97737 Gemünden a. Main/Adelsberg

 

Telefon: 09351/ 603 59 30

Telefax: 09351/ 605 923

Mobil: 0175/ 5696846

info@blumfinanzen.de

 

Vermittlerinformationen:

Ich bin als Versicherungsmakler mit einer Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 Gewerbeordnung, § 34d Abs.1 der Gewerbeordnung und § 34f Abs. 1 S. 1 und §34i Gewerbeordnung durch die Stadt Gemünden (Bundesrepublik Deutschland) tätig und bei der Industrie- und Handelskammer München gemeldet. Die Eintragung in das Register nach § 34c, § 34d Abs.7, § 34f und §34i der Gewerbeordnung kann im Wege des automatischen Abrufs über Internet (www.vermittlerregister.info) oder schriftlich beim Vermittlerregister überprüft werden.

Für alle weiteren Informationen zu den auf diesen Seiten aufgeführten Maklerfirmen wird auf deren eigene Firmen-Webseiten und deren entsprechenden Vermittlerinformationen verwiesen.

  

Registeradresse:

Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.

Balanstr. 55-59

81541 München

Telefon: 089-5116 1150

www.vermittlerregister.info

 

IHK - Registernummer: D-I8OB-LWQQ7-22 (§ 34d Gewerbeordnung – Versicherungsmakler)

IHK - Registernummer: D-F-155-XRZC-75 (§ 34f Gewerbeordnung – Finanzanlagenvermittler)

IHK - Registernummer: D-W-155-PPTY-77 (§34i Gewerbeordnung - Darlehensvermittler)

  

Mitglied der Industrie- und Handelskammer Würzburg,

Mainaustr. 33 – 35, 97082 Würzburg, Tel.: 0931-4194-0, Fax 0931-4194-100

 

Berufsbezeichnung:

Versicherungsmakler mit Erlaubnis § 34c und § 34d Abs. 1 GewO Bundesrepublik Deutschland, Darlehensvermittler mit Erlaubnis §34i und Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis § 34f Abs. 1 S. 1

 

Es besteht eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung gemäß den Bestimmungen des Gesetzes zur Neuregelung des Versicherungsvermittlerrechtes (VersVermG). Risikoträger ist die Allianz Versicherung AG.

  

Als selbstständiger Makler nutze ich aktuell u.a. den Maklerpool PMA in Münster. Dieser Pool bietet Zugang zu mehreren hundert Finanzinstituten, ebenso wie zu verschiedenen Fondsplattformen sowie der Finanzierungsplattform Prohyp u. Starpool und damit Zugang zu einer umfangreichen Anzahl marktbedeutender Gesellschaften. Einzelanbindungen zu weiteren Anbietern sowie die Maklerplattform Procheck 24 sowie ggf. die Plattform Covomo nutze ich, um das Portfolio noch zu ergänzen. Es gibt von mir mit keinerlei der Gesellschaften ein Mindestvermittlungsvolumen, so dass freie Beratung gewährleistet ist. Vergütung im Anlagebereich erfolgt i.d.R. anteilig am Ausgabeaufschlag sowie aus Anlagevolumen als Bestandsvergütung u. zwar ausschließlich durch Zuwendung v. Dritten. Da keine Honorarberatung erfolgt definiert der Gesetzgeber meine Courtagebasierte Beratungsleistung als nicht unabhängig auf Grundlage eines umfänglichen Produktuniversums und mit einer eingeschränkten Produktanalyse. Es erfolgt keine regelmäßige Geeignetheitsprüfung.

  

Die Anschriften der Schlichtungsstellen nach § 42k des Gesetzes über den Versicherungsvertrag lauten:

  

Versicherungsombudsmann e. V.

Postfach 08 06 32

10006 Berlin

Tel: 0800 369 60 00

(kostenfrei aus dem dt. Festnetz)

www.versicherungsombudsmann.de

mail an: Beschwerde@versicherungsombudsmann.de

 

Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung

Postfach 06 02 22

10052 Berlin 

Tel: 0800 2 55 04 44

(kostenfrei aus dem dt. Festnetz)

www.pkv-ombudsmann.de

  

Verband der privaten Bausparkassen e.V.

Postfach 06 02 22

10052 Berlin

Mail: Bausparkasse@vdpb.de

Tel. 030-590 091 500

www.schlichtungsstelle-bausparen.de

  

Ombudsstelle für Investmentfonds – Büro der Ombudsstelle des BVI Bundesverband Investment und Asset e. V.

Unter den Linden 42

10117 Berlin

www.ombudsstelle-investmentfonds.de

 

Weitere Informationen finden Sie auch beim Bundesamt für Finanzdienstleistungen (BaFin)

Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn 

Pflichtangaben lt. § 11 Abs. 1 VersVermV-E (VersVermV) und § 11a Gewerbeordnung (GewO):

  

Ich halte keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen.

Ein Versicherungsunternehmen hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10% an meinem Unternehmen.

  

Berufsrechtliche Regelungen:

- § 34c/d/f/i Gewerbeordnung

- §§ 59 – 68 VVG

- Versicherungsvermittlerverordnung (VersVermV)

- Finanzanlagenvermittlerverordnung (FinVermV)

Verordnung über die Versicherungsvermittlung und –beratung (VersVermV)

 

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebenen Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

 

Eine Gegenseitige Haftung mit anderen auf diesen Seiten aufgeführten Maklerfirmen besteht nicht. Alle Firmen sind eigenständige Einzelunternehmen mit eigener Vermögensschadenhaftpflicht und entsprechendem eigenen Internetauftritt  auf den eigenen Firmenwebseiten.

 

Alle Rechte vorbehalten.

 

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